[필독] 2025년 종합소득세 신고 & 환급 신청기간

종합소득세란 매년 5월, 개인사업자 및 소득이 있는 사람들이 반드시 신고해야 하는 세금입니다. 하지만 종합소득세 신고 방법과 환급 신청 기간을 잘 몰라서 놓치는 경우가 많습니다.

이번 포스팅에서는 2025년 종합소득세 신고 방법, 환급 신청기간 및 유의사항까지 상세히 정리해 드리겠습니다. 세금 신고를 최대한 간편하게 하고, 환급도 놓치지 않는 꿀팁까지 확인해 보세요!

 

1. 종합소득세란?

종합소득세란 근로소득, 사업소득, 임대소득, 이자소득, 배당소득, 연금소득, 기타소득 등 여러 가지 소득을 합산하여 신고하는 세금입니다.

✅ 종합소득세 신고 대상자

✔️ 개인사업자 (프리랜서, 유튜버, 배달 라이더 포함)
✔️ 임대소득자 (부동산 월세 수익이 있는 경우)
✔️ 금융소득자 (이자, 배당소득 합산 2,000만 원 초과)
✔️ 근로소득이 2곳 이상인 직장인
✔️ 기타소득 (강의료, 원고료 등)이 있는 경우

💡 단, 직장인 중 한 군데에서만 급여를 받고, 연말정산을 완료한 경우 종합소득세 신고 대상이 아닙니다.

 

2. 2025년 종합소득세 신고기간 및 환급 신청기간

📌 2025년 종합소득세 신고기간

✅ 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일

매년 5월 1일부터 5월 31일까지 종합소득세 신고기간이며, 신고를 하지 않으면 가산세가 부과될 수 있습니다.

📌 2025년 종합소득세 환급 신청기간

✅ 2025년 5월 1일 ~ 6월 30일 (예정)

종합소득세 신고 후 세금이 과다 납부된 경우 세무서에서 자동으로 환급 절차를 진행합니다. 보통 6월 말까지 환급금이 지급되며, 홈택스에서 환급 상태를 확인할 수 있습니다.

💡 환급금을 빨리 받으려면?

• 종합소득세 신고 시 계좌번호를 정확히 입력하면 더 빠르게 받을 수 있습니다.
• 전자신고(홈택스) 이용 시 처리 속도가 더 빠름

 

3. 종합소득세 신고 방법 (홈택스 이용법)

종합소득세 신고 바로가기

📌 홈택스를 이용한 종합소득세 신고 절차

✅ 1단계: 국세청 홈택스 로그인 (공동인증서, 간편인증 가능)
✅ 2단계: "신고/납부" → "종합소득세 신고" 클릭
✅ 3단계: 신고서 작성 (소득 유형별 자동 계산)
✅ 4단계: 필요경비 입력 및 공제항목 확인
✅ 5단계: 신고서 제출 후 납부/환급 확인

💡 세무대리인 없이도 홈택스에서 자동 계산 기능을 제공하므로, 간단한 신고는 직접 할 수도 있습니다.

 

4. 종합소득세 환급금 조회 및 지급일 확인 방법

📌 종합소득세 환급금 조회 방법

1. 홈택스 접속 후 로그인
2. "My홈택스" → "환급금 조회" 클릭
3. 환급 예정 금액 및 지급일 확인

✅ 환급금은 6월 말~7월 초 사이에 지급되며, 계좌정보를 잘못 입력하면 지급이 지연될 수 있습니다.

종합소득세 환급금 조회 바로가기

 

5. 종합소득세 신고 시 주의할 점

✅ 신고 기한을 넘기면 가산세 부과!

• 기한 내 신고하지 않으면 최대 20% 가산세 부과
• 납부 지연 시 연 10.95% 이자 가산세 추가 발생

✅ 필요경비 증빙자료 꼭 제출!

• 사업자, 프리랜서는 필요경비(카드 사용내역, 영수증, 세금계산서 등)를 꼼꼼히 챙겨서 신고해야 세금을 줄일 수 있음

✅ 환급 대상 여부 확인!

• 연말정산 때 세금을 많이 냈다면 추가 환급 가능
• 중간예납(11월)에 세금을 미리 낸 경우 과다 납부분 환급 가능

 

6. 종합소득세 절세 TIP!

💡 프리랜서 & 개인사업자 절세 팁
✅ 사업 관련 경비(식대, 사무용품, 광고비 등) 증빙자료를 꼭 챙기기
✅ 건강보험료, 국민연금 납부액 공제 받기
✅ 세액 공제 항목(기부금, 의료비, 교육비) 적극 활용

💡 근로소득자 절세 팁
✅ 연말정산에서 빠진 공제항목이 있다면 종합소득세 신고 시 추가 반영 가능
✅ 부양가족 공제, 월세 세액공제 등 꼼꼼히 체크

 

7. 결론 – 종합소득세 신고 & 환급, 미리 준비하세요!

✔️ 종합소득세란 사업소득, 임대소득, 기타소득 등을 신고하는 세금
✔️ 2025년 종합소득세 신고기간: 5월 1일 ~ 5월 31일
✔️ 2025년 종합소득세 환급 신청기간: 5월 1일 ~ 6월 30일
✔️ 홈택스를 이용하면 간편 신고 가능
✔️ 신고 기한을 놓치면 가산세가 발생할 수 있으므로 미리 준비

📌 세금 신고는 미리미리 준비하는 것이 중요합니다. 홈택스를 이용하면 간편하게 신고할 수 있으며, 환급금도 빠르게

을 수 있습니다!